Servicios
Asesoramiento financiero
Desde Javier Morales y Asociados, nos comprometemos a brindar un asesoramiento financiero de calidad colocando siempre el interés del cliente por encima de cualquier otro interés personal o profesional.
Antes de realizar cualquier recomendación, llevamos a cabo una exhaustiva encuesta sobre la experiencia financiera del cliente, incluyendo sus objetivos de riesgo y rentabilidad, teniendo en cuenta sus restricciones de inversión. Esta información se actualiza regularmente para garantizar su relevancia.
La confidencialidad de la información del cliente es una prioridad absoluta para nosotros. Además, proporcionamos transparencia total sobre nuestros procesos de selección y construcción de carteras, así como cualquier conflicto de interés que pueda surgir.
Nuestro proceso de gestión de carteras se divide en tres etapas:
Planificación
Identificamos los objetivos y restricciones del cliente, teniendo en cuenta aspectos como la liquidez, el horizonte temporal, los aspectos fiscales y cualquier circunstancia particular. Además, evaluamos la relación entre el rendimiento esperado y el riesgo asumido.
Ejecución
Seleccionamos cuidadosamente los vehículos de inversión y distribuimos los activos de manera estratégica, implementando así la estrategia diseñada para alcanzar los objetivos del cliente de la forma más óptima.
Feedback
Evaluamos regularmente el rendimiento de la cartera y proporcionamos información clara, precisa y completa al cliente. Además, realizamos un seguimiento continuo y ajustamos la cartera según los movimientos del mercado y los mandatos del cliente.
Asesoramiento fiscal
Nuestra meta principal es alcanzar una rentabilidad financiero-fiscal óptima para nuestros clientes.
La fiscalidad juega un papel fundamental en nuestra estrategia de selección de activos de inversión. Nos esforzamos por maximizar el patrimonio financiero de cada cliente después de impuestos, lo que implica una consideración cuidadosa de los aspectos fiscales en todas nuestras decisiones de inversión.
Contamos con un equipo experto en asuntos fiscales que nos permite ofrecer un servicio integral y personalizado en este aspecto. Además, colaboramos estrechamente con un grupo de profesionales especializados en fiscalidad internacional y sucesoria, lo que nos permite proporcionar soluciones adaptadas a las necesidades específicas de cada cliente, incluso en un contexto global y transfronterizo.
Nuestro enfoque en la rentabilidad financiero-fiscal nos permite no solo maximizar los rendimientos de las inversiones, sino también minimizar la carga fiscal sobre los activos y los rendimientos obtenidos, optimizando así la situación financiera de nuestros clientes en términos netos.
